负责高净值客户开发与维护，提供资产配置、税务、传承等综合方案；定期复盘收益与风险，协调产品团队定制投资组合，并确保合规销售与长期客户满意度。
通常需本科及以上，持有CFP/CPB/AFP、证券/基金/保险从业资格；熟悉股票、债券、基金、保险、信托等产品；具备3年以上私行、券商或保险顾问经验及良好客户资源。
一线城市基础月薪15-30K，另加业绩提成与年终奖，综合年薪可达40-100万；头部机构明星顾问年收入超200万，业绩越高回报越丰厚。
从助理财富顾问起步，可晋升为资深RM、团队主管、分行副行长或区域总监；亦可转向产品、投研或家族办公室合伙人，横向拓展至信托、PE、FO等更高阶领域。
深度KYC与需求挖掘、资产配置与风险识别、英语沟通、演讲表达、数据分析；同时需具备高情商、抗压能力与合规意识，持续学习市场新知与法规更新。
